ความเป็นสถาบันของตลาดทุนทำให้ความมุ่งมั่นที่ไม่ท้อถอยดังกล่าวเป็นสิ่งที่หาได้ยากมีสัญญาณและแนวทางที่สามารถช่วยให้ UHNI ตัดสินใจได้ว่าจะจัดตั้ง Family Office เมื่อใดความมั่งคั่งและความสำเร็จมาพร้อมกับความรับผิดชอบอันยิ่งใหญ่ ในสมัยก่อน มหาราชามีDiwanเพื่อรวบรวมและเบิกจ่ายเงินตามความจำเป็น Zamindarsมีmunimsที่จะทำเช่นเดียวกัน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านี้ทำหน้าที่เป็น
ส่วนเสริมของครอบครัว และความภักดีต่อครอบครัวที่เลือก
ของพวกเขาขยายไปหลายชั่วอายุคน
ความเป็นสถาบันของตลาดทุนทำให้ความมุ่งมั่นที่ไม่ท้อถอยดังกล่าวเป็นสิ่งที่หาได้ยาก นั่นเป็นเหตุผลที่รูปแบบเดียวที่นำเสนอวิธีการที่ลูกค้าเป็นศูนย์กลางที่คล้ายคลึงกันคือรูปแบบ Family Office มืออาชีพด้าน Family Office มีลักษณะหลายอย่างร่วมกับDewanและmunimซึ่งรวมถึงความภักดี ความรอบคอบ และความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับความต้องการทางการเงินของสมาชิกทุกคนในครอบครัว ดังนั้นบุคคลที่ “มาถึง” จึงต้องการการตั้งค่า FO อย่างเร็วที่สุด – ทันทีที่พวกเขามีเงินทุนที่สะดวกสบาย
โดยปกติแล้ว ทริกเกอร์สำหรับการตั้งค่า Family Office มีดังนี้:
1. เมื่อมีลาภลอย
สองพี่น้อง ขอเรียกพวกเขาว่าไนดัส บริหารบริษัทมา 25 ปีก่อนที่ความขัดแย้งลึกล้ำระหว่างพวกเขากับหุ้นส่วนคนอื่นๆ ของบริษัทจะบังเกิดขึ้น ดังนั้นพวกเขาจึงขายหุ้นให้กับกองทุน Private Equity และเข้าหาเราด้วยคลังเงินทุนจำนวนมาก ในขั้นแรก เราช่วยให้พวกเขาลดภาษีผลได้จากทุนให้เหลือน้อยที่สุด หลังจากนั้น เราได้หารือกับสมาชิกทุกคนในครอบครัวและทำความเข้าใจหลักการ ความต้องการสภาพคล่อง และแผนการในอนาคตของพวกเขา ข้อมูลนี้ช่วยให้เราสร้างปรัชญาการลงทุนสำหรับครอบครัว เสร็จแล้วก็ถึงเวลาจัดสรรสินทรัพย์ ทำงานร่วมกับผู้จัดการความมั่งคั่งที่เหมาะสม และสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตอบสนองความต้องการด้านเงินทุนระยะกลางและระยะยาวของสมาชิกทุกคนในครอบครัว
2. เมื่อมันซับซ้อนเกินไป
เช่นเดียวกับไนดัส นายมาเธอร์ (เปลี่ยนชื่อ) ขายธุรกิจของเขาเมื่อกว่าทศวรรษที่แล้ว สมัยนั้น รูปแบบ Family Office ไม่ใช่ตัวเลือก ดังนั้นเขาจึงทำกับผู้จัดการความมั่งคั่ง เขาทำได้ดีสำหรับตัวเอง เมื่อความมั่งคั่งของเขาเพิ่มขึ้น ความซับซ้อนก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน ดังนั้นเมื่อเขาได้ยินเกี่ยวกับรูปแบบ Family Office ของเรา เขาจึงกระตือรือร้น เราพิสูจน์ความกล้าหาญของเราโดยช่วยเหลือเขาในเรื่องความต้องการด้านอสังหาริมทรัพย์ เราพบบ้านในฝันของเขา ช่วยเขาย้ายที่อยู่ และพวกเขาหาผู้เช่าสำหรับทรัพย์สินที่มีอยู่ของเขา ในขณะเดียวกัน พนักงานของเราได้ปรับปรุงการลงทุนของเขา และ 18 เดือนต่อมา เราพอใจที่พอร์ตโฟลิโอของเขาได้รับการปรับให้เหมาะสมและปรับแต่งได้เอง
ในกรณีของ Mr Mathur ความซับซ้อนเป็นผลมาจากโชคลาภและการเติบโต สำหรับคนอื่น ๆ ความซับซ้อนอาจเป็นผลมาจาก:
ความจำเป็นในการบ่มเพาะธุรกิจครอบครัวจากรุ่นสู่รุ่น
สมาชิกในครอบครัวหลายคนใฝ่หาความสนใจที่แตกต่างกัน
สมาชิกในครอบครัวหลายคนมีการกระจายทางภูมิศาสตร์ ตัวอย่างเช่น หากครอบครัวกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์ ผู้เชี่ยวชาญด้าน Family Office จะกำหนดผลกระทบทางภาษีของการตัดสินใจนี้ต่อสมาชิกในครอบครัวที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาทันที
ความจริงที่ว่าคนรุ่นต่อไปไม่เห็นคุณค่าของทรัพย์สินที่สะสมโดยคนรุ่นก่อน ดังนั้น จำเป็นต้องตัดสินใจเพื่อรักษาทรัพย์สินเหล่านี้ (ไม่ว่าจะเป็นงานศิลปะ เครื่องประดับ อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ) และทำพินัยกรรมในลักษณะที่น่าพอใจและเป็นประโยชน์
เมื่อการดำเนินการมีความซับซ้อน โมเดล Family Office จำเป็นต้องดำเนินการต่อไป
3. เมื่อการใช้จ่ายความมั่งคั่งกลายเป็นสิ่งสำคัญ
ผู้สร้างความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จหลายคนต้องการมีส่วนร่วมในโครงการริเริ่ม ทางสังคมที่จริงใจ บริการด้านการกุศลภายในรูปแบบ Family Office ของเราช่วยลูกค้าดังกล่าว เราไม่เพียงระบุองค์กรระดับรากหญ้าที่แท้จริงที่สมควรได้รับเงินทุน แต่ยังติดตามความคืบหน้าของโครงการและรายงานกลับไปยัง UHNI
4. เมื่อผู้สร้างความมั่งคั่งมีความสำคัญอื่น ๆ
UHNI บางคนแทบไม่สนใจที่จะวางแผนการเงิน ในขณะที่บางคนอยู่ในจุดสูงสุดของอาชีพ ดังนั้นจึงไม่มีเวลาสำหรับการวางแผนทางการเงิน เป็นไปได้จริงหรือไม่ที่จะคาดหวังให้คนเหล่านี้ทำงานทางโลก เช่น การตรวจสอบการจ่ายเงินปันผล การต่ออายุประกัน และการจ่ายภาษีทรัพย์สิน จะดีกว่าหรือไม่ที่คนเหล่านี้ยอมรับรูปแบบ Family Office โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาว่าผู้เชี่ยวชาญด้าน Family Office มีภาพรวมที่กว้างกว่ามากเกี่ยวกับสภาวะตลาดและบริบททางสังคมและวัฒนธรรมที่เกิดขึ้นใหม่
สรุป
ในการพิจารณาขั้นสุดท้าย สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าโมเดล Family Office ไม่เพียงแต่เพิ่มความมั่งคั่งเท่านั้น แต่ยังปกป้องโมเดลจากสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดที่เป็นไปได้ทั้งหมดด้วย ดังนั้น ช่วงเวลาที่แย่ที่สุดในการจัดตั้ง Family Office คือในช่วงวิกฤต เมื่อครอบครัวอยู่ในโหมดเอาชีวิตรอด เวลาที่ดีที่สุดสำหรับ UHNI ในการตั้งค่า Family Office คือเวลาอื่น
Credit : เว็บสล็อต / ยูฟ่าสล็อต เว็บตรง